5 Tipps für deine Steuererklärung. Wie ich vor einiger Zeit versprochen hatte, habe ich mich dem Thema “Steuern bei Aktien, ETFs und P2P Krediten” angenommen. Hierzu habe ich mit der freundlichen Hilfe von Herrn Dr. Stefan Weinhandl von der Steuerberatungskanzlei Dr. Weinhandl & Partner, Kettenbrückengasse 9 in 1050 Wien, diesen Beitrag zur Aufklärung erstellt.

Anfangen möchte ich mit dem Thema Aktien und ETFs. Jeder, der einen “steuereinfachen” Broker mit Niederlassung in Österreich nutzt, wie Flatex, für den ist dieser Beitrag überwiegend informativ, da dieser eure Steuern einbehält und für euch ans Finanzamt abführt. Die Kapitalerträge sind dadurch “endbesteuert”, was bedeutet, dass diese in eurer Jahressteuererklärung nicht angegeben werden müssen.

Nutzt du jedoch einen der günstigen Neobroker wie zb. Trade Republic, Scalable Capital oder einen anderen ausländischen Broker, so ist dieser Beitrag sehr relevant für dich. Ausländische Broker führen die Steuer nicht automatisch ab, sondern melden lediglich ans österreichische Finanzamt, dass du ein ausländisches Depot hast. Du bist also selbst dazu verpflichtet deine Kapitalerträge in deiner Steuererklärung (Formular E1kv) anzugeben. Sei jedoch unbesorgt, du musst kein Raketenwissenschaftler sein, um deine Steuererklärung korrekt auszufüllen.

Wie kommst du zu den Notwendigen Daten für deine Steuererklärung?

Ausländische Broker melden die jeweiligen Depots österreichischer Anleger an unseren Fiskus, soviel wissen wir schon. Wie aber kommst du zu den relevanten Daten für deine Steuererklärung? In der Regel gibt es bei jedem Broker eine sogenannte Steuerbescheinigung oder einen Steuerreport. Diese sind, je nach Broker kostenlos, oder gegen eine kleine Gebühr (meist zwischen 10 € und 20 €) über deine Einstellung im Konto oder den jeweiligen Support anforderbar und im Normalfall ab März oder April verfügbar.

Wie sieht diese Steuerbescheinigung aber im Detail aus und wo habe ich welche Werte einzutragen? Um dies ein wenig zu illustrieren, habe ich dir ein Beispielbild, wie eine Steuerbescheinigung aussehen kann, hochgeladen.

Steuerbescheiningung

Da ich ein Buy and Hold Investor bin habe ich 4 Punkte, die für Anleger wie mich, die wichtigsten Punkte sind, markiert:

1. Summe an Zinsen aus Sparkonten, Tages- oder Festgeld

Einzutragen in der Steuererklärung “E1kv” unter der Kennzahl 861

2. Summe aus Dividenden von Aktien und/oder Zinszahlungen von Anleihen

Einzutragen in der Steuererklärung “E1kv” unter der Kennzahl 863

3. Summe aller ausschüttungsgleicher Erträge

Einzutragen in der Steuererklärung “E1kv” unter der Kennzahl 937

4. Summe der “anzurechenbaren” Quellensteuer

Einzutragen in der Steuererklärung “E1kv” unter der Kennzahl 998

Zusatz: Summe Ausschüttungen von ETFs

Einzutragen in der Steuererklärung “E1kv” unter der Kennzahl 898

CRS Report

Die Daten werden jährlich durch einen “CRS Report” an das österreichische Finanzamt gemeldet. Zur Veranschaulichung habe ich zwei Beispiele mitgebracht, wie eine solche Meldung aussehen kann:

Trade Republic und Scaleable Capital liefern einen sehr übersichtlichen und kostenlosen Steuerreport und sind in meinen Augen daher die besten “steuerleichten” Broker!

Online Steuererklärung

Da wir in einer Digitalen Welt Leben, möchte ich euch noch zeigen, wie es aussieht, wenn man seine Steuererklärung über seinen FinanzOnline-Zugang erstellt. In diesem Beispiel möchte ich auch das Thema P2P Kredite aufgreifen.

P2P Erträge sind in der Beilage E1Kv einzutragen:

Danach musst du auf “ausländische Kapitaleinkünfte” klicken um die weiteren Kennzahlen eingeben zu können. In diesem Formular sind dann die jeweiligen Summen einzutragen. Um dies etwas einfacher darzustellen habe ich dir ebenfalls eine Grafik mitgebracht.

Jeder, der lieber einen kostengünstigen Neobroker nutzen möchte, sollte jetzt soweit fit sein, seine Steuererklärung in Bezug auf “Kapitaleinkünfte aus dem Ausland” selbst erstellen zu können und die “Angst vor der Steuer” ist hoffentlich gewichen.

Ich mache meine Steuererklärung nun seit über 5 Jahren selbst und kann aus Erfahrung sagen, dass es kein großer Aufwand ist, die Steuererklärung in die eigene Hand zu nehmen. Gerade mit den Steuerreports von Trade Republic oder Scalable Capital ist es im Prinzip ein “übertragen” in FinanzOnline.

Da Trade Republic allerdings gerade dabei ist steuereinfach zu werden, gibt es auch einen günstigen Broker für Österreicher, bei dem man sich nicht mehr um das Thema Steuer kümmern muss!

Wenn dennoch Unklarheiten bestehen, oder weitere Themen hinzukommen, wie das Thema “Besteuerung von Kryptowährungen”, ihr Einkünfte aus selbstständiger oder unternehmerischer Tätigkeit habt, dann kann ich euch empfehlen Herrn Dr. Weinhandl und sein Team zu kontaktieren um diese Frage zu klären.

Kettenbrückengasse 9
1050 Wien
Tel: +43 1 586 15 91
E-Mail: office@weinhandl.com

Ich habe die Erfahrung gemacht, dass hier hohe Fachkompetenz gepaart mit einem freundlichen Umgangston und hoher Emphatie herrscht.

Ich hoffe der Beitrag hat dir weitergeholfen.

Zudem lohnt es sich unsere Vergleichsrechner durchzuschauen nach günstigeren Anbietern für Girokonto, Aktienbroker, alternative Investments, Robo-Advisor für die automatische Geldanlage, Kreditkartenanbieter, Kredite sowie Fest- bzw. Tagesgelder.

10 Schritte Anleitung für Anfänger

Bist du noch neu in dem Thema oder würdest gerne mit dem Investieren anfangen, dann habe ich hier, eine Hilfestellung für den Anfang zum kostenlosen Download, für dich.

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